Navegado por la red encontré un interesante articulo, que habla de cómo recuperar dinero invertido en una HYIP Scam. Como muchos sabrán, la mayoría de estas empresas son de caracter fraulento, por lo que en algún momento pueden borrarse del mapa, o retrasar pagos a proposito, antes de desaparecer definitivamente.

Si este es el caso y has invertido dinero en AlertPay, puede que sea posible recuperar el dinero perdido. PayPal tiene un método basicamente similar. Cabe destacar que este procedimiento tambien puede servir para problemas con compras online y otros no relacionados con HYIPS. A continuación dejo los pasos que recomiendan en la Red Social de ForexMacro:CONDICIONES

1. Tiene que ser un HYIP en el que hayas invertido VIA ALERTPAY, nunca probé desde otro sistema que no sea AlertPay y no garantizo que su
soporte técnico tenga la misma actitud hacia los sitios scam.
2. Fijate en la TOS del sitio HYIP cuánto se demoran en pagar, y que ese tiempo ya haya sido superado.
3. Comunicate via el mail de AlertPay del administrador del sitio HYIP para preguntarle qué ocurre que no recibís tu dinero.
4. Espera unos dias a ver si te contesta el mail el administrador del sitio HYIP, tratá de agotar los recursos de soporte en la cuenta del
sitio HYIP (tratá de comunicarte por la web si tienen la opción).
5. No pueden haber pasado más de 30 dias desde que realizaste la transacción en disputa. NUEVO
6. Si has cumplido con los 5 pasos anteriores, entonces podés proceder a comunicarte con el soporte de AlertPay ya que el administrador del
sitio HYIP no desea ponerse en contacto con vos o no desea pagarte tu
dinero…

PASOS:

1. Tenés que loguear tu cuenta en AlertPay
2. Tenés que ir a “Help”
3. Tenés que ir a “Submit a Ticket”
4. En “Category”, elegí “Security/File a Report”
5. En “Topic”, elegí “User Agreement Violation”
6. En “Website URL”, escribí la web del sitio HYIP que no te ha pagado.
7. En “Full Name” tenés que poner tu nombre ENTERO (nombre y apellido)
8. En e-mail tenés que poner el e-mail que más seguido mires, ya que por
allí te contestarán los de soporte (te recomiendo que sea el mismo mail
que usás como cuenta de AlertPay)
9. En “Message Details”, en “Subject” escribí: “HYIP Scam”
10. En el cuerpo del mensaje escribí algo así:

Hi,

I have invested $(CANTIDAD INVERTIDA) of this account on a High Yield Investment Program (PÁGINA WEB DEL SITIO HYIP). In the Terms Of Service they specify that they pay in less than (TIEMPO QUE SE PUEDEN DEMORAR SEGUN ESPECIFICAN EN LA TOS), and i’ve been waiting more than (TIEMPO QUE LLEVÁS ESPERANDO A QUE TE PAGUEN DESDE QUE PEDISTE EL DINERO) since I’ve requested my payment to this account (i should been paid $(CANTIDAD QUE TE DEBERÍAN PAGAR), i’m waiting since (FECHA EN LA QUE PEDISTE EL DINERO). I’ve also sent tickets to their support contact and never been
answered. I believe i’ve been scammed by this HYIP site. Is there any
chance you can reverse the transaction and have my $(DINERO INVERTIDO) or the interests ($ (LO QUE TE DEBERIA PAGAR) ) back in my account? This is the information of my payment:

ACA COPIAS Y PEGAS EL TEXTO CORRESPONDIENTE A LOS DETALLES DEL PAGO ENVIADO
AL SITIO HYIP DESDE TU CUENTA DE ALERTPAY (ES IMPORTANTE QUE PONGAS EL
REFERENCE NUMBER DE LA TRANSACCION)
I’ve already sent mails to the administrator, and never been answered.

The Reference number of the transaction is: (*****-*****-***** copia y pega el reference number)

And the information from the withdraw in the HYIP site:

ACA COPIAS Y PEGAS EL TEXTO CORRESPONDIENTE AL WITHDRAWAL REQUEST DEL SITIO
HYIP (ES IMPORTANTE QUE ESTE LA FECHA EN QUE LO PEDISTE)

Regards, Nombre Apellido

ACC: tu mail de alertpay

Espero que esta información sea de mucha utilidad. A nuestro favor contamos con que AlertPay y PayPal son procesadores de pago serios y con muchos años en el mercado.

Red ForexMacro vía forex.aminadab.com

¿tviexpress es una pirámide?

Hace tiempo que hemos escuchado sobre un maravilloso plan que promete entregar muchos beneficios llamado TVI Express. Amigos cercanos nos han hablado muy bien del sistema, con promesas de lograr excelente rendimientos, por lo que decidimos investigar en qué consiste TVI, con la intención de integrarnos al sistema. Sin embargo, hay algunas cosas que me intrigaron mucho. No es mi intención descalificar el programa ni las personas que participan en él, pero me he hecho una serie de preguntas que hasta ahora no tienen respuesta.

Para empezar, siempre he considerado que en un negocio multinivel lo más importante es el producto, para poder entregar un valor a las personas que supere lo que ellas entregan en dinero. En el fondo, saber cuál es el núcleo del negocio y en que aportamos a la sociedad, a la persona que ha tomado la decisión de adquirir un bien.  El hecho es que hasta ahora no tengo claridad en que es exactamente lo que recibe una persona que entra al sistema. No lo explican con nitidez meridiana en ninguna parte del sitio. Si eso no queda claro para cualquier persona, por mi experiencia, es algo de lo que hay que estar muy alerta. Solo entendí que está relacionado con viajes, pero en ninguna parte aparece una ficha con alternativas de viaje, alojamiento, comida, seguros o cosas de ese tipo. ¿Por qué no se puede acceder a esta información con facilidad?Navegando por la red es posible encontrar algunas insinuaciones adicionales sobre que es finalmente lo que se vende en este programa (informacion que debería estar mas que clara en el sitio oficial). Lo único que saque en limpio es que es un “paquete de viajes” que no se sabe en qué consiste concretamente. Este “paquete” también me convierte en un distribuidor de la empresa. Aquí empiezan los problemas. En un multinivel normal, el producto debe estar separado de la posibilidad de ser distribuidor. En planes más tradicionales, como por ejemplo, HerbaLife, adquiero productos o también si lo deseo puedo ser distribuidor. Ambas cosas no son obligación. Es decir, puedo elegir solo comprar el producto, que es la base del negocio y lo que sustenta a la empresa,  o puedo optar a vender estos productos, porque veo una buena oportunidad de negocios y creo firmemente que eso ayudará a otros. En este caso no es así, porque el producto es al mismo tiempo la licencia de distribución. No puedo simplemente comprar el producto porque lo considero conveniente, ya que por “obligación” también me convierto en distribuidor.

Poniéndome en el caso de que decida entrar al negocio, ¿qué le podría ofrecer a mis referidos? La respuesta es nada concreto. No puedo ofrecer estadía en el hotel 5 estrellas con descuentos. O algún tour por alguna ciudad del mundo. Solo puedo ofrecer que invierta dinero a cambio de nada tangible, solo con la condición adicional de que incluya a otra persona en el juego. Para mi es una señal para poner atención.

De todo esto solo podemos desprender una cosa: TVI Express ofrece una suerte de “vale” para realizar los supuestos viajes. Lo que tengo entendido es que este tipo de vale son relativamente comunes en empresas de turismo, como una promoción para estimular el consumo de este tipo de paquetes. Con este tipo de estímulos como cupones de descuentos y cosas por el estilo, cumplen con metas de publicidad y marketing, obteniendo cosas como datos de clientes potenciales o registros en sitios web. El asunto es que estas promociones no tienen una tasa de uso muy alta, por lo que en el fondo, las empresas de turismo, no están esperando que todos los vales se hagan efectivos realmente, sino el negocio iría a la quiebra en muy poco tiempo a raíz de precios exageradamente bajos. Ya que nunca entendí el producto que ofrece TVI podemos asumir que se trata de la entrega de este cupón o vale que me permite realizar un viaje. Si masivamente se cobraran estos paquetes, creo que ninguna empresa del mundo soportaría mucho tiempo el operar con pérdidas tan grandes.

Otra cosa que llama la atención es que TVI Express usa como gancho, el hecho de que hay varias figuras importantes involucradas en el negocio, como Warrent Buffet, Robert Kiyosaki, incluso el ex–presidente Bill Clinton, pero no queda claro cuál es la real participación de estas personas. ¿Son los creadores del negocio? ¿Son socios directos? ¿Le dan su apoyo a la empresa? No hay ninguna documentación que respalde ninguna de estas preguntas.

La sensación que me queda de todo esto es que TVI Express es un negocio piramidal o una variante al menos de este tipo de esquemas. Específicamente me refiero a sistemas como células de abundancia. En vista de todo esto, creo que el sistema no se sostiene y en algún momento colapsará, ya que nunca compras nada, simplemente tienes que entregar tu dinero y conseguir que alguien más lo haga, sino el sistema no funciona. Esto significa que nunca compro ningún producto, ya que por fuerza tengo que conseguir que más personas coloquen su dinero, con la esperanza de subir en una matriz para tener una compensación monetaria. Es decir, nunca he comprado nada, solo he entrado en un circulo donde el dinero corre como una cascada. Ya he leído casos de personas que nunca recibieron ningún pago por ingresar al esquema. En mi opinión es un negocio muy dudoso, al que no entraría. No es mi intención juzgar, pero son demasiadas preguntas que no tienen respuesta. Tal vez a algunos les haya funcionado y hayan tenido grandes ganancias, pero creo que esto no se sostendrá en el tiempo. De hecho, el sitio web de TVI Express se encuentra deshabilitado hace un par de días. Da para pensar, sobre todo por la gran cantidad de estafas en internet relacionadas con el tema de viajes fabulosos a precio de huevo…

En el mundo de las inversiones, el tema de las pirámides siempre ha sido un fantasma que acecha una y otra vez. Lo cierto es que este tipo de esquemas es considerado un fraude en la mayoría de los países del mundo, ya que no es posible que se sostengan indefinidamente, por lo que en algún momento los inversionistas verán esfumarse todo su capital.

Para hacer algo de historia, es bueno mirar el caso de Carlo Ponzi, un estafador que dio nombre al famoso “esquema Ponzi” que se ha usado en numerosas oportunidades a lo largo de la historia con pequeñas variantes en su operación. En este esquema podremos entender la esencia de lo que es una pirámide financiera.

Ponzi era un inmigrante italiano, que llego a estados unidos en los años 20. En ese momento descubrió que podía hacer negocios con instrumentos financieros que le permitían quedarse con la diferencia de la compra y venta. En ese momento, comenzó a convencer a muchas personas de que invirtieran dinero con promesas de rendimientos extraordinarios.

Las primeras ganancias, que alcanzaban incluso el 100% en tres meses, se comenzaron a pagar según lo acordado. El problema era que Ponzi nunca invirtió con la “técnica” que había descubierto. Simplemente tomó el dinero de nuevos inversores y con esos recursos, pago lo pactado a los inversionistas más antiguos.  Esto por supuesto maravilló a los inversionistas más antiguos, que rápidamente comenzaron a correr la voz atrayendo a más personas, que a su vez ayudaban a mantener el sistema.

Esta es la base conceptual del esquema piramidal. Fabricamos un pequeño esquema para resumir la operatoria de este sistema.

Esquema Piramidal -HacerCrecerMiDinero.com

En el fondo, la pirámide se sostiene con los aportes que realizan los nuevos inversores, que pagan los rendimientos de los primeros, es decir, los que están en la parte superior de la pirámide. El gran peligro es que la base de la pirámide debe ser cada vez más grande para poder sostener las rentabilidades en el tiempo. De no se así, ya no hay más liquidez en la pirámide y se destapa el engaño. Los que crean un sistema piramidal tienen un solo enemigo claro: El retiro de capitales. Es muy común en las pirámides que llegue un punto en que los inversores quieran retirar sus capitales. Cuando esto sucede, la pirámide corre un riesgo de perder liquidez, por lo que muchos sistemas crean un sinnúmero de trucos para que los inversores no retiren su dinero demasiado pronto su dinero y de esta forma mantener el sistema. Es por ello que se han inventado muchas alternativas, como ofrecer nuevos planes más atractivos, sistemas de reinversiones y otro tipo de atractivas alternativas de hacer rendir más la inversión sin retirar las ganancias de la pirámide.

La mayoría de los esquemas piramidales no tienen demasiado tiempo de vida, ya que muchos requieren de un crecimiento exponencial en la base de clientes. Cuando esto ya no es sostenible, los dueños por lo general escapan, o comienzan a retrasar el pago de dividendos. Cuando esto ocurre, cunde el pánico entre los inversores, que rápidamente comienzan a preguntarse como retirar sus capitales. Con esta situación el esquema completo queda al descubierto y la estafa se hace evidente.

Existen personas que intentan defender este tipo de esquemas, ya que se argumenta que es posible realizarlos honestamente, si lo involucrados están dispuestos a mantener la pirámide. Pese a esto, las pirámides tienen un punto de nacimiento, desarrollo y muerte. En algún momento la pirámide fracasa porque su base simplemente ya no puede seguir creciendo indefinidamente. Por cierto que los que inician la pirámide, pueden obtener enormes rendimientos, pero cuando el sistema está llegando a su fin, son los nuevos inversionistas los que pagan los costos del desplome.

Es habitual que los sistemas piramidales sean asociados con los sistemas de negocios multinivel. Tienen algunas similitudes, pero también diferencias muy importantes, sobre todo en lo relacionado con la sustentabilidad del negocio. Muchos fondos de alto rendimiento están jugando al filo de la legalidad con estos temas. Otros son derechamente sistemas piramidales, cuidadosamente diseñados y que tienen un ciclo de vida a largo plazo, lo que permite poder obtener interesantes rentabilidades. Sobre estos temas daremos más información en un próximo post.

Como mencionábamos en el post anterior, sobre la denuncia de West Capital contra ForexMacro, las dudas sobre este caso se han ido acumulando. En mi caso personal, pienso que WC intentó una arriesgada jugada, por desprestigiar a FM, al ver el potencial de negocio de esta compañía. Todo indica que intento enlodar las operaciones de FM, primero, retrasando pagos, para luego, mediante el engaño, alertar sobre problemas financieros graves por parte de FM, que los llevaría a terminar con el negocio y desviar capitales antes de que todo se destapara.

Lo cierto es que WC tenía intereses poderosos detrás de estas acusaciones. En primer lugar acusa a FM para luego decir que tenían las platas custodiadas convenientemente, listas para ser invertidas en una empresa de similares características operando en el mercado de divisas (BANCOMMERCE LP de Nueva Zelanda). Este es el primer signo de algo extraño y que parece una jugada sucia para sacar del camino a la competencia. Para empezar, insinúa que FM está operando como un esquema piramidal tipo Ponzi, lo cual, no tiene sentido, al analizar la forma de operar de ForexMacro.  En ese comunicado de West Capital, prácticamente, llamaban a sacar sus fondos de FM para colocarlos de inmediato en las cuentas de esta nueva empresa BANCOMMERCE LP de Nueva Zelanda. A lo menos, se ve poco ético. En segundo lugar, entregan, como prueba concluyente, un supuesto mail de FM, que tiene todas las características de una falsificación. Lo cierto es que se ha agregado nueva documentación que refrenda las sospechas de muchas personas en torno a West Capital.

Para empezar, la entidad  WEST CAPITAL MANAGEMENT & C LLC / BANCOMMERCE LP   NO ES UN BANCO. Es solo una empresa que presta servicios financieros, como existen muchas en el mundo.  En los perfiles de Linkedin aparece el señor Oscar Altuna como propietario de estas compañías.

En el sitio www.negociosviared.com entregan más luces sobre las operaciones de este personaje. Se menciona que este señor levanto la plataforma de inversiones rival de FM poco antes de enviar este comunicado para hacer entrar en pánico a los inversores de ForexMacro, para que invirtieran en su propia compañía. Esto también es motivo de sospechas.

Sin embargo, lo que ha mi juicio es más grave, es que esta persona, según consta en el perfil de Xing.com, se encuentra actualmente en España, pero no por negocios, sino porque es buscado por la justicia uruguaya, de la cual escapo, luego de que cometiera una millonaria estafa por 7 millones de dólares contra clientes de su propia compañía, a los que envío correos Phishing (correos falsos para robar información confidencial) para entrar a sus cuentas y robar el dinero. Coincidentemente, desde que FM realizó el convenio con WC, también hubo un caso de Phishing contra clientes de ForexMacro. Al parecer algunos cayeron en este truco y perdieron dinero. Las características de esta estafa son similares a las que realizó Oscar Gaudin contra sus propios clientes.

Todos estos hechos son de la mayor gravedad, y al parecer, constituyeron un intento por desacreditar a ForexMacro, crear pánico entre los inversores, para que entraran en los planes de inversiones que West Capital recomendaba, para luego apropiarse de estos fondos.

Todo esto indicaría que ForexMacro fue víctima de este supuesto estafador. Esto nos llama a reflexionar sobre la importancia de los acuerdos que toma la compañía con terceras empresas para retirar los pagos. Por lo que he podido observar, los procesadores de pago online operan en tierra de nadie, lo que fomenta un clima de incertidumbre y desconfianza. Ese es un tema que tocaremos en el futuro. Por lo pronto, ForexMacro está saneando la situación, volviendo a la normalidad con los capitales de los inversionistas. Por lo visto, aún no se posible cuantificar el daño que West Capital le provocó a ForexMacro. Todos lo que tenemos inversiones puestas en esta empresa, esperamos que todo se solucione de la mejor manera, sobre todo luego de los cambios que realizara ForexMacro en cuanto a seguridad de las cuentas y nuevas formas de retiro de ganancias.